“SIMEX ব্যাংক কেস ” [ কেস নম্বর ২৫ ]
সম্পূর্ণ নতুন একজন মক্কেলের অনুরোধে SIMEX ব্যাংক চিনি আমদানীর উদ্দেশ্যে শতকরা ৭৫ মার্জিনে ১০০,০০০ লক্ষ মার্কিন ডলার সমমূল্যের একটি প্রভাব পত্র খুলল। যথারীতি সফলভাবেই প্রভার পরের লেনদেন সম্পন্ন হল। এর পর পরই একই মার্কিন ডলার সমমূল্যে আর একটি প্রথম পত্র উক্ত একই মঞ্চেলের নামে খুলল।
কিন্তু মার্জিনের পরিমাণ ছিল শতকরা ১০ ভাগ এবং এবার আমদানীকৃত পণ্য ছিল সি. আই. সীট ইতঃমধ্যে বাংক সরবরাহকারীর ক্ষণ সম্পর্কিত প্রতিবেদন যোগাড় করে এবং দেখে যে উক্ত কোম্পানীর বয়স মাত্র দেড় বছর এবং মোট চারজন পরিচালকের মধ্যে তিন জনই বাংলাদেশী নাগরিক। ক্রমান্বয়ে ব্যাংক প্রয়োজনীয় জাহাজী দলিল হাতে পায় এবং আমদানীকারককে পণ্য ছাড়িয়ে নেবার জন্য বলে।
কিন্তু আমদানীকারক অজুহাত দেয় যে, প্রদত্ত দলিলে শিপিং মার্ক নাই এবং পণ্য ছাড়িয়ে নিতে অস্বীকার করে। কিছুকাল পরে ব্যাংকের অনুসন্ধানকারী ব্যাপক অনুসন্ধানের পর জানতে পারে যে, আমদানীকৃত পণ্ডের মান প্রত্যয় পত্রে উল্লিখিত পণ্যের চেয়ে নিম্নমানের এবং আরও অনুসন্ধানে তারা জানতে পারে যে উক্ত আমদানীকারক ছয় মাস পূর্বে অপর কয়েকটি ব্যাংকের সাথে এ ধরনের ছয়টি আচরণ করেছে। কিভাবে ব্যাংক তার নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে পারত সেই সম্পর্কে মতামত/পরামর্শ দাও।