ট্রাস্ট ব্যাংক এবং বিএফআইইউ যৌথভাবে মনি লন্ডারিং প্রতিরোধে উদ্যোগ নিলো

২০২৫ সালের ১২ নভেম্বর কক্সবাজারের সিটি হোটেলে অনুষ্ঠিত হয়েছে “প্রোঅ্যাকটিভ ট্রানজেকশন মনিটরিং – মনি লন্ডারিং সনাক্তকরণের জন্য মূল সূচক খোঁজা” শীর্ষক একটি আঞ্চলিক কর্মশালা। এই কর্মশালার মূল লক্ষ্য ছিল ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কর্মকর্তা-কর্মচারীদের মনি লন্ডারিং শনাক্তকরণ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনায় কার্যকর মনিটরিং প্রক্রিয়া সম্পর্কে ধারণা প্রদান করা।

কর্মশালার আয়োজন করেছে বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ) এবং ট্রাস্ট ব্যাংক পিএলসি যৌথভাবে। অনুষ্ঠানে প্রধান অতিথি হিসেবে উপস্থিত ছিলেন বিএফআইইউ-এর পরিচালক এ.কে.এম. গোলাম মাহমুদ, এবং বিশেষ অতিথি হিসেবে উপস্থিত ছিলেন ট্রাস্ট ব্যাংক পিএলসির অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং বিভাগের প্রধান এ.বি.এম. মঈনুল হাসিব। কর্মশালাটি পরিচালনা করেন বিএফআইইউ-এর অতিরিক্ত পরিচালক রুমান আহমেদ।

কর্মশালায় কক্সবাজার অঞ্চলের বিভিন্ন ব্যাংকের কর্মকর্তা-কর্মচারীরা অংশগ্রহণ করেন। সেখানে মূল আলোচনার বিষয়বস্তু ছিল:

• স্বয়ংক্রিয় মনিটরিং সিস্টেম উন্নয়ন: ব্যাংকিং লেনদেনের ত্রুটি ও অস্বাভাবিক কার্যক্রম শনাক্তকরণে নতুন প্রযুক্তি ও সফটওয়্যার ব্যবহার।

• প্রাথমিক সতর্কতা ব্যবস্থা তৈরি: ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেন তৎক্ষণাৎ শনাক্ত ও প্রতিবেদন করার প্রক্রিয়া।

• মনি লন্ডারিং প্রতিরোধে কার্যকর ঝুঁকি সূচক চিহ্নিতকরণ: আর্থিক প্রক্রিয়ার মাধ্যমে সম্ভাব্য অবৈধ লেনদেন শনাক্তকরণের কৌশল।

কর্মশালা ব্যাংকগুলোকে প্রোঅ্যাকটিভ ট্রানজেকশন মনিটরিং-এর গুরুত্ব বুঝতে সাহায্য করেছে। এতে ব্যাংক কর্মকর্তারা দেশের আর্থিক খাতের স্বচ্ছতা বজায় রাখার পাশাপাশি দেশের আর্থিক নিরাপত্তা নিশ্চিত করার জন্য সক্রিয় পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়া বাস্তবায়ন করার উপায় শিখেছেন।

নিচের টেবিলে কর্মশালার মূল তথ্য সংক্ষেপে তুলে ধরা হলো:

এই কর্মশালা বাংলাদেশের ব্যাংকিং খাতে প্রোঅ্যাকটিভ মনিটরিং ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার গুরুত্ব আরও বৃদ্ধি করেছে। বিশেষজ্ঞদের সেশন এবং অংশগ্রহণকারীদের অন্তঃক্রিয়ার মাধ্যমে এটি দেশের আর্থিক খাতকে আরও স্বচ্ছ, নিরাপদ ও কার্যকর করার পথে একটি গুরুত্বপূর্ণ ধাপ হিসেবে বিবেচিত হচ্ছে।