ফ্যানটম ব্যাংক অ্যাকাউন্ট S Alam গ্রুপের সাথে যুক্ত

গত এক বছর ধরে সন্দেহজনক একটি শেল কোম্পানির একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে ৫৪৯ কোটি টাকারও বেশি অচল পড়ে রয়েছে, যা S Alam গ্রুপের সাথে যুক্ত বলে জানা গেছে। তবে তদন্তকারীরা এবং ইসলামী ব্যাংক কর্মকর্তারা এখনো অ্যাকাউন্টধারীকে শনাক্ত করতে পারছেন না।

“টপ টেন ট্রেডিং হাউস” নামে অ্যাকাউন্টটি ১৩ এপ্রিল, ২০২৩ তারিখে ইসলামী ব্যাংকের খাতুনগঞ্জ শাখায় খুলে হয়েছিল। ব্যাংকের দলিল অনুযায়ী, এর মালিক আলমাস আলী এবং কোম্পানির নিবন্ধিত ঠিকানা ঢাকার যাত্রাবাড়ী, গোপালবাগ রেসিডেন্সিয়াল বিল্ডিং, ২৩/৫ উল্লেখ করা হয়েছে।

গত এক বছর ধরে, ব্যাংক কর্মকর্তারা ছয়টি আনুষ্ঠানিক নোটিশ দিয়েছেন অ্যাকাউন্টধারীকে ব্যাংকে উপস্থিত হওয়ার জন্য, কিন্তু তিনি আসেননি। ব্যাংক কর্মকর্তারা তার স্থায়ী এবং বর্তমান ঠিকানায়ও পরিদর্শন করেছেন, কিন্তু তার অস্তিত্ব যাচাই করতে পারেননি, যা প্রশ্ন তুলে দেয় কে আসলে এই অ্যাকাউন্টটি খুলেছিল।

“এই অ্যাকাউন্টের মালিক কখনও ব্যাংকে আসেননি। আসলে, আমরা নিশ্চিত হতে পারিনি যে তিনি একজন বাস্তব ব্যক্তি,” বলেছেন ইসলামী ব্যাংকের খাতুনগঞ্জ শাখার সিনিয়র ভাইস প্রেসিডেন্ট মুহাম্মদ জামাল উদ্দীন।

সম্প্রতি, S Alam গ্রুপের সাথে যুক্ত একাধিক গ্রুপ অবৈধ ভাউচার এবং চেক ব্যবহার করে অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা উত্তোলনের চেষ্টা করেছে, এমনকি ব্যাংক কর্মকর্তাদের ঘুষ দেওয়ারও প্রস্তাব দেওয়া হয়েছিল, তবে জামাল তাদের নাম প্রকাশ করেননি।

“যখন অ্যাকাউন্টটি খোলা হয়েছিল, আমি এই শাখায় ছিলাম না। তবে, তখন যারা দায়িত্বে ছিলেন, তারা বলেছিলেন যে, সঠিক প্রক্রিয়া অনুসরণ না করেই এবং দলিল যাচাই না করে অ্যাকাউন্টটি খুলতে তাদের বাধ্য করা হয়েছিল,” জামাল যোগ করেন।

ACC মামলা করেছে S Alam গ্রুপের বিরুদ্ধে

অ্যান্টি-করাপশন কমিশন (ACC) এই বিষয়টির তদন্ত করছে এবং “টপ টেন” কোম্পানির দলিল বিশ্লেষণ করে আরও দুটি শেল কোম্পানি — আলম ট্রেডিং অ্যান্ড বিজনেস হাউস এবং গোল্ড স্টার ট্রেডিং হাউস — S Alam গ্রুপের সাথে যুক্ত হয়েছে বলে সনাক্ত করেছে।

তদন্তে দেখা গেছে, S Alam গ্রুপের সাবসিডিয়ারি প্রতিষ্ঠানগুলো, যেমন S Alam সুপার এডিবল অয়েল লিমিটেড, সোনালী ট্রেডার্স, S Alam এডিবল অয়েল লিমিটেড এবং S Alam সুগার রিফাইনারি লিমিটেড থেকে সরাসরি টপ টেনের অ্যাকাউন্টে টাকা জমা হয়েছে।

এই সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে ইসলামী ব্যাংককে সতর্ক করার পর ACC ১৮ আগস্ট, চট্টগ্রামে তার সমন্বিত অফিসে একটি মামলা দায়ের করেছে।

মামলার অভিযুক্তদের মধ্যে তিনটি শেল কোম্পানির নামমাত্র মালিকরা, S Alam গ্রুপের চেয়ারম্যান সৈফুল আলম, সাবেক উপ-মহাব্যবস্থাপক আকিজ উদ্দিন এবং সাবেক এক্সিকিউটিভ ভাইস প্রেসিডেন্ট মিফতাহ উদ্দিন রয়েছেন।

ACC এই মামলা দায়ের করেছে যখন ইসলামী ব্যাংক তাদের কাছে এই অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে অবগত করে।

ব্যাংক কর্তৃপক্ষ একটি চিঠিতে জাতীয় রাজস্ব বোর্ড (NBR)-এ জানিয়েছে যে, অ্যাকাউন্টটি খোলার সময় তারা সঠিক প্রক্রিয়া অনুসরণ করেনি।

ভুয়া ভাউচার, পে অর্ডার

ব্যাংক ও ACC-এর দলিল অনুযায়ী, ১৭ জানুয়ারি, ২০২৪ তারিখে টপ টেনের অ্যাকাউন্ট থেকে ২০ কোটি টাকা রাবেয়া এন্টারপ্রাইজে স্থানান্তর করা হয়, যা সাউথইস্ট ব্যাংকে ছিল। এই কোম্পানির মালিক নাসির উদ্দিন, যিনি আকিজ উদ্দিনের বোন শারমিন আক্তারের স্বামী।

ব্যাংক কর্মকর্তারা বলেন, আকিজ উদ্দিন ইসলামী ব্যাংক এবং S Alam গ্রুপের অধীনে অন্যান্য ব্যাংকগুলোর উপর উল্লেখযোগ্য প্রভাব রাখতেন। তিনি রাজনৈতিক পরিবর্তনের পর দুবাই চলে যান।

ACC তদন্তকারীরা অনুমান করছেন যে, ২০২৩ সালের এপ্রিল থেকে ১৮ মাসে কমপক্ষে ৬০০ কোটি টাকা টপ টেনের অ্যাকাউন্টে জমা হয়েছে, যা বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ভুয়া ভাউচার এবং পে অর্ডারের মাধ্যমে স্থানান্তর করা হয়েছে।

এস Alam কোম্পানির সাবসিডিয়ারি থেকে সরাসরি টাকা স্থানান্তর করা হয়নি, বরং শেল কোম্পানির মাধ্যমে টাকা পাঠানো হয়েছে, তারপর টপ টেনের অ্যাকাউন্টে জমা হয়েছে।

ব্যাংকিং নিয়মাবলীর লঙ্ঘন

যেমন ২ জুলাই, ২০২৪ তারিখে, ইসলামী ব্যাংকের আগ্রাবাদ শাখার আলম ট্রেডিংয়ের অ্যাকাউন্ট থেকে ৫২৩.১০ কোটি টাকা নগদ উত্তোলন করা হয়। একই পরিমাণ টাকা পে অর্ডারের মাধ্যমে গোল্ড স্টার ট্রেডিং কোম্পানির অ্যাকাউন্টে জমা করা হয়। এক মাস পর, ৬ আগস্ট, গোল্ড স্টারের অ্যাকাউন্ট থেকে ৫৪৪ কোটি টাকা টপ টেনের অ্যাকাউন্টে জমা করা হয়, যা একাধিক ভাউচারের মাধ্যমে।

এই লেনদেনগুলি ব্যাংকিং নিয়মাবলী লঙ্ঘন করেছে, কারণ পে অর্ডারগুলি যথাযথভাবে মূল কোম্পানির অ্যাকাউন্টে জমা দেওয়া উচিত ছিল, কিন্তু সেগুলি টপ টেনের অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরিত হয়েছে।

বিশেষ মন্তব্য:

এই ঘটনাটি দেশের ব্যাংকিং খাতে এক বড় ধরনের অস্বাভাবিকতা তুলে ধরেছে এবং পরবর্তী তদন্তের মাধ্যমে এর সঠিক পরিসীমা এবং দায়ীদের সনাক্ত করা হবে।